年5月，湖南省沅江市人民法院审理判决被告人陈某娟犯受贿罪、洗钱罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元。

一、基本案情

年，被告人陈某娟通过姐夫权某富(时任云南移动公司董事长、总经理)为谢某承揽了云南移动公司装饰装修工程，年2月，陈某娟收受谢某现金50万元;年，陈某娟的姐姐陈某某受朱某请托，在丈夫权某富帮助下为朱某承揽了云南移动公司保险业务。陈某某告诉陈某娟为自已保管替朱某承揽保险业务得到的保险佣金，年1月至年12月底，朱某按照陈某某要求，分多次将总计.15万元的保险佣金交给陈某娟。年1月，陈某娟主动到侦查机关投案，交代了犯罪事实。

二、作案手法

陈某娟明知权某富、陈某某托管的.15万元是其违法所得，仍然提供银行账户并协助进行转移，掩饰、隐瞒犯罪所得的来源及性质。具体手法如下：

（一）将非法资金分散存入多个亲属银行账户。陈某娟将代为保管的.15万元以自己或其亲属罗某梅、黄某忠、黄某叶、刘某姣、胡某红、朱某庆名义存入工商银行、建设银行等多家银行。

（二）将不法钱款进行“投资”运作。陈某娟于年2月16日、3月18日，分两次将存入黄某忠银行账户中的25万元赃款资金作为投资款转账至湖南某置业有限公司。

三、相关启示

拓宽完善客户身份信息采集。大量案例显示，亲属犯案、家族涉罪已成为贪腐犯罪、洗钱犯罪的突出特征，本案亦是如此。因此，有必要完善反洗钱制度顶层设计，修订客户身份识别制度，要求金融机构客户真实提供工作单位、现任职务、收入状况等有关背景信息及直系亲属个人信息，建立以公务人员、国有企业高管人员为重点的资料信息库;在目前反洗钱制度环境下，金融机构及从事金融业务的其他机构应延伸客户身份识别触角，在掌握客户本人核心信息的同时，最大限度地了解背景信息及亲属关系，筑实监测防范洗钱风险、支持配合相关案件调查判罪的基础。（信息来源：人民银行长沙中心支行反洗钱处、人民银行益阳市中心支行反洗钱部门）